변동성이 클 때 투자하기 좋은 ETF

변동성이 클 때 투자하기 좋은 ETF란

결국 변동성이 작고 안정되게 조금씩이라도 주가가 성장하며, 배당금도 적절히 주는 ETF 일 것입니다.

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이런 ETF 하면 가장 먼저 떠오르는 ETF가 SCHD입니다.

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SCHD는 분명 좋은 ETF입니다.

다만 제가 조금 아쉽게 봤던 부분은 주가 성장률이었습니다.

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그래서 SCHD처럼 연 3% 이상의 배당을 주면서 연평균 주가 상승률이 15% 이상 되는 것이 없을까 해서 열심히 검색을 해보았습니다.

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답은 없었습니다.

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그러나 비슷한 ETF는 찾았습니다.

FDVV 란 ETF입니다.

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비교는 SCHD, SPY(SP500 지수 추종 ETF)를 해보았습니다.

위의 그래프는 Total Return입니다. 즉 배당과 성장을 합쳐서 1년 동안 얼마나 올랐는지를 파악하는 그래프입니다.

FDVV 26.95%

SPY 26.73%

SCHD 17.65%입니다.

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혹자는 Total Return 말고 그냥 순수하게 주가만 얼마 올랐는지 보여달라고 하실지 몰라 아래 다시 Price Return 그래프를 또 올렸습니다.

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SP500을 추종하는 SPY랑 비교해도 약 2% 정도 떨어지니 성장률에 있어서는 정말 탁월하다는 생각이 듭니다.

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그럼 배당은 얼마나 주는지 알아보겠습니다.

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배당은

SCHD가 3.35%로 가장 많이 주고 있으며,

FDVV 2.83%

SPY 1.21%를 주고 있습니다.

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SCHD와 연간 배당률 차이도 그렇게 크지는 않습니다.

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그런데 중요한 것은 3년간, 5년간 과연 배당률이 성장하고 있는지가 중요합니다. 배당 ETF는 노후 연금 대신 투자하는 사람들도 많기 때문에 물가가 상승하는 만큼 배당도 상승해야 합니다.

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과거 5년간 배당률 성장에서는 FDVV가 크진 않았지만, 과거 3년간 배당률 성장에선 최고를 기록하고 있습니다.

이 뜻을 과거 3년부터는 배당 성장이 FDVV가 가장 많았다는 뜻입니다. 아마 저런 속도로 몇 년 지나면 연 배당 3% 달성도 할 것 같습니다.

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과거 퍼포먼스를 보면 SPY와 5년까지 비교하면 20% 이상 나지만 3년 차까지는 거의 비슷하다는 걸 알 수 있습니다.

실제로 배당 수익까지 토털 리턴으로 5년을 비교해 보면 SPY랑 5% 정도 밖에 차이가 나지 않습니다.

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결국 FDVV란 ETF는

아직 3%의 배당 수익은 주지 못하지만 1~2년 이내에 3% 이상의 연간 배당 수익을 줄 수 있을 것으로 보이며, 성장률에 있어서도 5년 평균 14% 정도 성장하고 있어 15% 근처로 성장하는 ETF라는 것을 알 수 있습니다.

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그러나 FDVV도 단점은 있습니다.

AUM(펀드 규모)이 작습니다. SCHD가 600억 달러임에 비해 30억 달러 규모로 펀드 규모가 작습니다. 또한 SCHD는 2011년에 만들어진 ETF에 비해 FDVV는 2016년에 만들어져 10년이 아직 안 된 ETF입니다.

가장 중요한 단점은 Expense Ratio(ETF 운용수수료)가 SCHD는 0.06%인데, FDVV는 0.15%입니다.

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그런데 수익률에 비하면 저 정도 운용수수료는 사실 애교 정도로 보입니다.

한국인이 많이 투자하는 레버리지 ETF는 운용수수료가 보통 1% 내외입니다.

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제가 몇 시간을 비교해 본 결과로는 FDVV보다 배당을 조금 더 주면 성장률이 확 떨어지고, 성장률이 비슷해도 배당은 더 적게 주고 이런 ETF들뿐이었습니다.

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혹시라도 SCHD와 비슷하면서 FDVV 보다 배당도 더 주고, 연평균 성장률도 15% 이상 되는 ETF가 있다면 댓글 부탁드리겠습니다.