미국 레버리지 ETF 투자법

어제 미국 ETF 중 레버리지나 인버스 ETF의 위험성과 생각 외의 수수료인 스왑 이자에 대해서는 설명을 드렸습니다.

​

그럼 위험성에도 불구하고 저는 물론 많은 사람들이 레버리지나 인버스 ETF에 투자를 하고 있습니다.

​

이유는 올라갈 때 화끈하게 올라가기 때문입니다.

반대로 떨어질 때도 화끈하게 떨어지죠. ^^

​

예전 글 중에 물타기보다는 불타기가 좋다는 글이 있습니다. 불타기에 대한 글은 사실 일반 개별 주식일 경우이고, 레버리지나 인버스 ETF는 물타기를 잘해야 될 것 같습니다.

​

왜냐하면 올라갈 땐 잘 올라가는데, 떨어질 때도 너무 떨어져 무섭기 때문입니다.

​

그래서 제가 추천드리는 방법은 오직 저만의 생각이니 참고만 해보시면 좋을듯싶습니다.

​

준비물은 투자금, 인내심, 적절한 계산 능력 정도입니다.

​

3배 레버리지는 수익성은 좋으나, 스왑이자가 2배 레버리지보다는 더 높아서 이왕이면 2배 레버리지를 추천드리고, 인버스는 저도 완전 단기로 쳐보긴 하는데... 무섭습니다. 인버스는 가능한 비추천 드립니다.

​

2배 레버리지 주식 중 USD ETF를 예를 들어보겠습니다.

USD는 반도체 지수를 2배로 추종하는 레버리지 ETF입니다.

여담이지만 반도체 ETF는 진심으로 1배는 SMH, 2배는 USD 강력 추천입니다.

3배 SOXL도 투자 중이지만 USD가 훨씬 좋다고 생각합니다.

​

우선 어떤 주식이든 저렴한 가격에 매수를 해야 합니다. 그런데 우리가 미래를 예측할 수 없듯이 매일 변하는 주식 시장의 가격을 알 수는 없습니다. 그래도 조금 더 저가인 것 같을 때, 제 생각은 요즘쯤이 사실 투자하기에는 적격일 때가 아닐까 싶습니다.

​

더 자세히는 금리 인하 발표하고 분위기 보다가 9월 20일 네 마녀의 날까지 다시 살펴보고 투자하시는 게 베스트일 것 같긴 합니다.

​

지금 9월~10월 언제쯤 사셔도 제가 보기엔 무릎 정도는 될 거 같다고는 생각됩니다. 바닥을 잡기는 너무 힘드니까요.

​

9월~10월 적정한 시기에 투자금 전체 중 비율적으로 20~30% 정도만 원하는 레버리지 ETF에 투자하심 됩니다.

몰빵하면 안 됩니다. ^^

운이 좋아 그 이후부터 계속 올라가면 좋겠지만 잠깐 상승했다가 다시 대하락을 할 수도 있기 때문입니다.

​

아직 우리에게는 70~80% 현금이 있기 때문에 해당 ETF가 혹 5% 이상 떨어진다. 그럼 현금 비중 중 5%에서 10% 정도 더 투입하시면 됩니다.

일종의 하락 시 분할 매수라고 생각하시면 됩니다.

5%는 제가 예시로 써놓은 수치이고, 7% 하셔도 되고 10%로 하셔도 됩니다.

해당 레버리지 ETF가 많이 떨어질 때 얼마까지 떨어지는지 확인을 하시면서 얼마 하락하면 추가 매수 이렇게 규칙을 정해두시는 게 핵심입니다.

​

미국 주식시장은 다 아시겠지만 장기적으로는 우상 향하고 있습니다. 거기다 우리는 미국 시장에서 가장 중요한 AI, 반도체 ETF에 투자 중입니다.

계속 하락을 할 수는 없겠죠.

얼마나 떨어질 때 분할 매수를 하실지는 몰라도 규칙대로만 하시면 총 현금의 50% 투자할 정도로 떨어질 일은 없을 거라 생각합니다.

​

그리고선 전고점 전후라던가 아니면 목표가를 정해놓으신 선에서 칼같이 매도를 하시면 됩니다.

​

​

​

​

​

​

위 엑셀 표는 제가 USD ETF를 가정하여 만들어 본 표입니다.

1차 매수가를 76달러로 정해놓았습니다.

76달러의 기준은 지난 8월 5일 블랙먼데이 때 이때까지 떨어진 적이 있어서 76달러로 정해보았습니다.

매수 구간 10은 처음 구입한 76달러에서 10% 떨어지면 추가 매수를 해야겠다는 내용입니다.

계속 10% 떨어질 때마다 추가 매수를 할 예정이라는 표입니다. 49 달러까지 떨어질 일도 없겠지만 49달러까지 떨어질 때까지 구입한다고 예상을 해보았습니다.

목표가도 정하기 나름이겠지만 전고점인 170달러로 잡아보았습니다.

49달러까지 떨어질 경우 총 투자금 19,361달러

목표가까지 올라갔을 경우 총 수익금이 31,638달러입니다.

물론 이건 그냥 가상의 시나리오입니다.

위 엑셀 표와 같이 정해진 매수 가격과 거래량만 규칙대로 만들어 놓으시고 그대로 하시면 사실 손해 볼 일이 없습니다.

​

이 투자법의 단점은 76달러에서 어떻게든 매수는 했는데 그 이후에 안 떨어진다. 그러면 추가 매수의 기회가 없고, 몰빵을 안 했기에 수익률이 떨어질 수 있긴 합니다. 그러나 손해를 최소화할 수 있습니다. 지금과 같이 변동성이 심한 시기에는 손해를 최소화하는 게 최고라고 생각합니다.

​

위의 투자법은 충분히 개인 상황에 따라 변화를 많이 가져갈 수 있기에 여러모로 엑셀 표로 모의 투자를 해보시고 9월의 지루한 시장에서 놀이 삼아 해보시길 바랍니다.

​

막연히 떨어지면 산다보다는 계획적인 투자가 훨씬 체계적이고 수익성도 좋을 것 같습니다.